Fue bueno mientras duró.
Didi ya se rindió y acaba de matar también su tasa de 15% anual.
Veamos en este artículo cuáles son los cambios que hicieron, su nueva tasa y sobre todo analizar cuáles son las mejores opciones que quedan para ahorrar tu dinero.
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Nuevas tasas de Didi
Empecemos hablando sobre los cambios que hizo Didi, porque en lo personal me disgustan bastante, aunque es algo que desafortunadamente Didi no es la única en hacer. En su momento lo hizo Nu o Klar.
Y es disfrazar su bajada de tasas como lo contrario, como un incremento.
Si tu entras a la página de Didi, te encuentras con que promocionan un 16% de rendimiento. Puedes pensar que son buenas noticias y subieron un 1%… hasta que te vas a los detalles y te das cuenta que solo están disfrazando su bajada de tasas.
En realidad ese 16% solo es para los primeros $10,000MXN, y de esa cantidad en adelante, la nueva tasa es de 8.5%.
Y es una bajada considerable incluso si la comparamos con las otras alternativas que han hecho lo mismo.
- Nu tiene su cajita turbo que te genera 15% de rendimiento anual y su límite es de $25,000MXN.
- Klar tiene su fondo de rendimientos que paga 15% y no tiene límites, aunque con la restricción de que no puedes agregarle dinero, sino que los rendimientos que tus otros ahorros generan se meten a este fondo. Es un poco confuso, pero en términos generales podrías tener más de esos $10,000 que Didi pone como límite.
Lo que hace Didi me suena más a lo que hace Ualá. Te metes a su página y por todos lados anuncian ese 16% de rendimiento, pero ya en los detalles dice que es solo para los primeros $30,000.
La realidad es que con tantas restricciones podemos decir que ya no quedan tasas altas, sobre todo cuando consideramos objetivos mayores.
Las Mejores Opciones para Ahorrar tu Dinero
Veamos entonces cuáles son las mejores opciones para ahorrar tu dinero en diferentes plazos:
A la vista:
Tenemos opciones como Openbank y Mifel pagando 10% de rendimiento anual, lo cual las convierte en las nuevas mejores opciones a este plazo.
Además tienen la ventaja de que estas dos opciones son bancos, por lo que tu dinero está asegurado hasta 400,000UDIS o aproximadamente $3,424,000MXN.
A 1 semana:
A este plazo la mejor opción es Finsus con 8.49%.
Sin embargo, 1 semana es un plazo muy corto y quizás sigue siendo mejor tener tu dinero a la vista con un mejor rendimiento en las opciones anteriores.
A 1 mes:
En este plazo actualmente la mejor opción es Fondeadora que paga 9%. Lo cual es casi 2% más de la tasa que están pagando los CETES a 28 días.
A 3, 6, 12 y 24 meses:
En todos estos plazos, por lo menos hasta el 31 octubre, la mejor opción es Leva.
Digo que hasta esa fecha porque es la vigencia de sus tasas actuales, no sabemos si las vayan a bajar
La única desventaja de Leva contra su competencia es que pide un mínimo de inversión de $20,000MXN.
¿Qué tan estables son estas SOFIPOS?
Algo muy importante de lo que acabamos de ver es que tanto Leva, Fondeadora y Finsus son Sofipos. Y aunque también cuentan con un seguro para proteger tu dinero, es por un monto mucho menor que el de un banco.
El monto de protección es de 25,000 USDIS o unos $214,000MXN.
De preferencia deberías estar revisando el NICAP de las Sofipos para asegurarte de que siguen siendo estables. Por ejemplo, los datos más recientes a agosto de 2025 nos dicen que:
- Fondeadora tiene un NICAP de 230%, bastante por encima del 131% mínimo para pertenecer a la categoría #1 de Sofipos.
- Finsus tiene un NICAP de 132%, apenas por encima de ese límite.
- Leva tiene un Nicap de 142%.
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