Asesorías financieras con Eduardo Rosas
OBTÉN UNA VIDA DE CLARIDAD FINANCIERA EN UNA HORA
Nuestra sesión personalizada de asesoría financiera está diseñada para proporcionarte respuestas y soluciones prácticas a las dudas más importantes sobre tu dinero.
Ya sea que busques tomar decisiones de inversión más inteligentes, planificar tu retiro, pagar deudas rápidamente, o ahorrar para tus objetivos, te ayudaremos a trazar el camino correcto.
Sobre las Asesorías
Lo que obtendrás
No necesitas ser el mayor experto para mejorar tus finanzas, pero un poco de ayuda puede acortar tu camino.
Videollamada de 1 hora para exponer tus dudas
Previo a tu asesoría podrás elegir el tema en el que necesitas ayuda, y durante la asesoría podrás platicarme un poco más sobre tu situación para que juntos entendamos más sobre el problema o duda a la que te estás enfrentando.
Aquí es donde te platicaré sobre algunas soluciones disponibles para ti.
Asesoría libre de conflictos de interés
No recibo comisiones de ninguna financiera. No trabajo para ninguna financiera. No obtengo bonos si te recomiendo una estrategia en particular.
En otras palabras, mis recomendaciones serán siempre las que considere son mejores para tu salud financiera, no las que me generen mayores ingresos. Un doctor no te recomedaría una medicina que no te curará solo porque le generará comisión extra. Así debe de ser con las finanzas, y así será con mi asesoría.
Guía para Llevar mis recomendaciones a la práctica
Poco después de la asesoría te haré llegar un documento con las opciones que tienes disponibles para resolver tu problema o duda, incluyendo los pasos que debes seguir para aplicar. Tus finanzas mejoran una vez que llevas las recomendaciones a la práctica, no solo cuando entiendes la solución.
Asesoría de 1 Hora
Resuelve problemas y aclara dudas-
Videollamada de 1 hora con Eduardo Rosas
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Documento con guía para aplicar recomendaciones
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Resuelve tus dudas puntuales sobre inversiones, pago de deudas, planeación de tu retiro, o finanzas personales en general.
Plan Financiero Específico
Plan financiero para alcanzar un objetivo-
Plan financiero específico para perseguir un objetivo en particular (como pago de deudas, o ahorro para el retiro).
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2 videollamadas de reconocimiento y definición de objetivo.
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Recibe el plan paso a paso para alcanzar tu meta financiera.
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1 videollamada de presentación del plan y resolución de dudas.
Plan Financiero Integral
Aclara toda tu vida financiera-
Un plan para definir cómo poner y mantener tus finanzas en orden (deudas + inversiones + impuestos + seguros+ retiro + planeación patrimonial)
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4 videollamadas de reconocimiento y definición de objetivos.
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Recibe tu plan integral con la guía paso a paso de cómo perseguir y lograr una vida financiera saludable.
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2 videollamadas de presentación del plan y resolución de dudas.
Preguntas Frecuentes
¿Es para ti una asesoría?
Previo a la sesión recibirás un cuestionario en el que podrás seleccionar el tema de tu duda o problema (deudas, inversiones, ahorro, retiro, seguros, u otro). En la sesión describirás más a detalle esa duda o problema y te compartiré algunas opciones que tienes para resolverlo.
Todas las sesiones se realizan a través de videollamada. Previo a la sesión te compartiré un enlace de Google Meet a la que te podrás conectar desde cualquier computadora o teléfono que cuente con internet (en Android o iOS deberás descargar la app de Google Meet previo a la sesión).
En cuanto agendes tu asesoría te compartiré un formulario en el que debes compartir algunos de tus datos. Además, según el objetivo de la sesión, deberás llenar algunos datos adicionales que nos ayudarán en resolver tu duda o problema. No te preocupes, recibirás un recordatorio 1 y 2 días antes de la sesión para que no se te olvide compartirme la información pertinente.
Eduardo Rosas tienen una Licenciatura en Finanzas y Banca por parte de la Escuela Bancaria y Comercial, una Maestría en Planeación Financiera por parte de la University of Technology Sydney, y está certificado como Asesor en Estrategias de Inversión por parte de la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB).
Eduardo tiene más de 9 años de experiencia en el mundo financiero, incluyendo 6 años de experiencia como educador en finanzas personales.
Eduardo además es el autor del libro Ya Te Cargó El Retiro, un libro sobre planeación de la jubilación. Eduardo también ha ayudado a más de 22,000 estudiantes a mejorar sus finanzas a través de sus cursos en línea, y ha alcanzado a más de 1,000,000 de personas a través de su contenido financiero en redes sociales.
Para respetar el tiempo de las siguientes sesiones, tu sesión no se puede alargar, pero siempre puedes agendar una siguiente sesión. Aunque recomiendo que las sesiones estén separadas por al menos 3 meses, puedes elegir cualquier fecha que mejor te acomode.
Después de tu primer sesión recibirás un código para obtener un descuento de 10% en tus sesiones subsecuentes, o 20% a partir de la 5ta sesión.
También puedes considerar la contratación de un Plan Financiero, que incluye múltiples sesiones y define las recomendaciones de forma más detallada para el mediano/largo plazo.
Eduardo Rosas trabaja de forma independiente, no como parte de un grupo financiero. Además, no recibe comisiones por referir clientes de ninguna institución. También cobra un monto fijo por sesión en lugar de un porcentaje de tus activos.
Todo esto asegura que sus recomendaciones son 100% libres de conflicto de interés, y siempre tendrán a tus necesidades financieras como prioridad.
Poco después de tu sesión recibirás un documento detallando las recomendaciones que fueron presentadas durante la asesoría. Este documento presentará sus costos, sus pros y contras, y los pasos que debes seguir para llevarlas a la práctica.
Para poder estar en contacto, te pediremos tu nombre, correo electrónico. y número de teléfono. Además, como parte de la regulación financiera en México debemos recaudar información personal como tu RFC, origen de tus recursos, ocupación, entre otros. Esta información no se comparte con ninguna persona o institución ajena, pero debes de saber que la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, a través de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, puede pedir tu información si sospecha uso de recursos ilícitos, lavado de dinero, o financiamiento al terrorismo. Puedes leer más al respecto en nuestra Política de Privacidad para Asesorías.
Recibirás el Documento de Recomendaciones con un resumen de las opciones que tienes disponibles para solucionar tu problema, o de lo platicado para resolver tu duda. Este documento puede incluir una guía con descripción, costos, pros, y contras de cada opción discutida durante la sesión.
Si, después de la sesión recibirás un Documento de Recomendaciones con una guía de implementación diseñada para que la lleves a cabo por tu cuenta.
Puedes reagendar o cancelar tu sesión hasta 24 horas antes de la fecha acordada.
Preguntas Frecuentes
Sobre los Planes Financieros
Un Plan Financiero es una guía completa para lograr un fin relacionado con tus finanzas personales. Un Plan Financiero Específico se enfoca en un aspecto de tus finanzas (sea pago de deudas, ahorro para un objetivo, estructura de tu inversión, planeación de tu retiro, seguros para protección de riesgos, planeación patrimonial, o estrategias fiscales al ahorrar e invertir.), mientras que un Plan Financiero Integral cubre todos los aspectos pertinentes a tus finanzas.
Una asesoría es una sesión de una hora para resolver dudas puntuales sobre tus finanzas personales (por ejemplo, revisar si tu plan de inversión actual es adecuado para ti, o entender qué opción de ahorro es mejor para tu objetivo).
Un Plan Financiero Específico es la definición concreta de recomendaciones e implementación de las mismas para alcanzar un objetivo financiero completo (por ejemplo, definir todo un plan de ahorro para tu retiro que incluya pasos a seguir en los siguientes 3-12 meses, o listar todos los seguros que necesitas junto con las coberturas necesarias en cada uno para maximizar la protección de riesgos mientras se minimizan costos).
Un Plan Financiero Integral es la definición de múltiples Planes Financieros Específicos para incluir todos los aspectos de tus finanzas personales (según lo requieras): pago de deudas, ahorro para objetivos, definición de estrategias de inversión, planeación para el retiro, seguros para protección de riesgos, planeación patrimonial, y/o estrategias fiscales al ahorrar e invertir.
Una asesoría es ideal cuando tienes dudas puntuales sobre un tema específico, cuando solo quieres confirmar que vas por el camino correcto, o cuando quieres entender las bases de un tema financiero que aún no dominas.
Un Plan Financiero es ideal cuando quieres tener definido cada paso que debes tomar al implementar una recomendación financiera, o cuando necesitas resolver situaciones financieras complejas, o necesitas revisar más de un aspecto de tus finanzas personales (para esto último será necesario el Plan Financiero Integral).
Tanto en el caso de un Plan Financiero Específico como en un Plan Financiero Integral obtendrás un documento llamado Informe de Asesoría que contendrá toda la información que necesitas para poner en orden un aspecto de tus finanzas (o esencialmente todos los aspectos de tus finanzas en el caso del Plan Integral).
Este Informe lo desarrollaré a lo largo de nuestras llamadas de reconocimiento (2 en un Plan Específico, 4 en un Plan Integral) donde expondrás tus dudas y te pediré información sobre tu situación financiera pertinente al Plan. Estas sesiones pueden llevarse a cabo en una misma semana, o según sea el caso, pueden requerir de “tareas” que requieran de uno o dos meses en total.
Finalmente el Informe será presentado y entregado en una o dos sesiones (dependiendo el plan) donde podrás exponer tus dudas sobre la implementación de las recomendaciones.
El Informe de Asesoría se presenta a lo largo de una sesión en el caso de un Plan Financiero Específico o dos sesiones en el caso de un Plan Financiero Integral.
En ambos casos, el Informe incluye los detalles de las recomendaciones financieras que te ayudarán a alcanzar los objetivos pertinentes del Plan, además de un plan te acción, los costos de la implementación, alternativas disponibles, y consideraciones importantes de las recomendaciones.
Si es pertinente de tu caso, el Informe podría contener pequeños tutoriales (en forma de imágenes o capturas de pantalla) sobre los pasos necesarios para implementar las recomendaciones.
Durante las sesiones de presentación del Informe (una sesión para un Plan Financiero Específico, o dos para un Plan Financiero Integral) será importante que expreses cualquier duda que tengas sobre las recomendaciones y su implementación.
Después de las sesiones tendrás toda la información necesaria para implementar las recomendaciones y poner el plan en marcha. Si llegaran a surgirte dudas adicionales podrás comunicarlas con nosotros vía email o mensaje sin costo adicional.
Un Plan Financiero está diseñado para tu situación particular, así que a menos que tu situación cambie drásticamente, no deberás necesitar un nuevo Plan.
Incluso en caso de un cambio significativo en tu situación financiera o de vida, rara vez se necesita desarrollar un Informe de Asesoría nuevo. Comunícate con nosotros para evaluar tu situación e identificar si una Asesoría de 1 Hora o un Plan Financiero Específico es suficiente para ponerte de nuevo en el camino correcto.