¡Invierte en 42 empresas mexicanas con solo $50 pesos! Leíste bien, existe una inversión que nos permite invertir en 42 empresas mexicanas con solo $50 pesos, de hecho en este momento podríamos hacerlo desde $36 y ha tenido un rendimiento de 45% en un año. Además, nos permite diversificar no solo en acciones de empresas, ¡sino también en bienes raíces!
Estoy hablando del ETF (fondo cotizado) VMEX, en este artículo analizaremos en qué estaríamos invirtiendo exactamente al comprar este ETF, cómo es que elige en qué invertir, sus ventajas, y qué estrategia que podrías seguir para invertir exitosamente en México.
VMEX
VMEX es un ETF de la empresa Vanguard, aquí te daré los datos que considero más importantes, pero puedes dar clic aquí para conocer toda la información de este ETF.
Comisiones
Una de las cosas más importantes en las que nos debemos fijar al comprar un ETF son las comisiones que cobran, ya que al fin y al cabo, este porcentaje será dinero que se estará restando al rendimiento año con año.
Como mencionaba, VMEX es un ETF de Vanguard. Esta empresa es conocida en el mundo de las inversiones por enfocarse en reducir los costos, por lo que las comisiones suelen ser menores a su competencia, en este caso, el costo es de 0.20% anual.
¿En qué invierte?
Actualmente el portafolio esta dividido en 42 empresas, teniendo un porcentaje mayor las empresas más grandes. Sin embargo, este número puede ir cambiando, así como los porcentajes que te mostraré:
- 13.75% America Móvil
- 11.48% Banorte
- 9.75% Walmart de México
- 8.88% Grupo México
- 8.83% FEMSA
- 7.37% Cemex
- 3.29% Televisa
- 2.98% Elektra
- 2.84% Bimbo
- Etc.
Estos son porcentajes de empresas individuales, pero creo que también es importante analizar el ETF por sectores.
Aún teniendo 42 empresas distintas, si hubiera varias de ellas en un mismo sector se podría presentar lo que se llama una alta correlación, que simplemente significa que se comportan de una forma muy similar.
Un ejemplo muy claro lo tuvimos durante 2020; aún si “diversificaste” en 100 hoteles diferentes, en general al sector hotelero le fue muy mal y las acciones se comportaron de pésima forma. Haber diversificado en empresas pero no en sectores no habría dado buenos resultados.
Por esta razón será importante analizar la distribución de sectores en el ETF VMEX:
- 19.5% Sector financiero
- 18.5% Industrial
- 18.4% Productos básicos de consumo
- 14.8% Telecomunicaciones
- 14.8% Consumo discrecional
- 10.4% Materiales básicos
- 2.9% Bienes raíces
Ahora sí, con estos datos nos podríamos dar cuenta que estaremos invirtiendo de una forma bastante bien diversificada en el tema de sectores.
Algo que hace a VMEX único en el mercado es que este ETF invierte en FIBRAS, es decir, en bienes raíces, lo que nos ayuda a diversificar en otro tipo de activos además de empresas.
Aunque también es cierto que el porcentaje destinado a bienes raíces, en este momento apenas se acerca al 3%, entonces creo que definitivamente deberías complementar tu portfolio invirtiendo en FIBRAS directamente.
¿Cómo elige en qué invertir?
Lo que te mostré es la forma en que está compuesto el ETF al momento de escribir este artículo, pero la conformación de éste puede cambiar.
VMEX sigue al índice FTSE BIVA, el hecho de que siga a un índice quiere decir que intenta replicar el comportamiento del mismo, y a su vez, el índice puede cambiar su estructura de vez en cuando, en el caso de este FTSE BIVA, 2 veces al año, lo que quiere decir que también cambiaría VMEX.
Las reglas que sigue este índice para definir en qué invertir a lo largo del tiempo son:
- Inversiones basadas en liquidez. Este ETF se enfoca en acciones que tienen un volumen de compra / venta alto.
- Invierte en diferentes empresas y destinan un porcentaje según su tamaño (capitalización de mercado). Entonces, empresas más valiosas componen un mayor porcentaje del índice que empresas más pequeñas.
- Dos veces al año —cada marzo y septiembre— se reevalúa el portafolio, y si es necesario eliminar o agregar una empresa, el cambio se realiza en el tercer viernes de esos meses.
- Un punto importante es que este índice solo podrá destinar un máximo de 15% a una única empresa.
VMEX, al intentar replicar el índice FTSE BIVA, igualmente seguirá estas reglas.
¿Cómo se ha comportado?
Es cierto, rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros, pero siempre es interesante revisar el comportamiento pasado de un ETF (o cualquier activo) para saber que tan consistente ha sido.
Lamentablemente este índice es de muy reciente creación (24 de septiembre de 2019), entonces no tenemos mucha información sobre su comportamiento. Lo que sí me parece súper interesante es que este ETF acumula los dividendos, lo que facilita su reinversión, y en el largo plazo esto puede generar muchísimos mejores rendimientos.
De cualquier forma, podemos ver que en el último año, precisamente por la recuperación tras la caída en marzo de 2020 debido a la pandemia, $10,000 pesos se habrían convertido en unos $13,600.
Aunque si vemos la gráfica desde su creación (antes de la pandemia), los mismos $10,000 pesos se habrían convertido solamente en unos $12,000, aunque de nuevo, es un periodo de tiempo muy corto que no nos dice mucho.
Para comparar, una inversión en el S&P 500, un índice de las 500 empresas más grandes de Estados Unidos se habría convertido en $14,500 pesos en el mismo periodo de tiempo.
Las ventajas
No hay que hacer varias compras (con una sola estamos invirtiendo en 42 empresas, sin tenerlas que comprar individualmente), se ajusta automáticamente, es relativamente barato, y accesible (que no es lo mismo).
Invertir en un ETF indudablemente tiene sus ventajas, por ejemplo, en este caso invertir en las 42 empresas de forma individual y en proporción a su tamaño, es decir, invertir más en empresas grandes como America Móvil y menos en más pequeñas como Rotoplas, requeriría unos $54,000 pesos, y además nos costaría mucho más tiempo de administración.
Invirtiendo desde $36 pesos en VMEX podríamos facilitarnos eso. No hay que hacer varias compras, se ajusta automáticamente, es relativamente barato (comisiones), y accesible (precio por título).
Todo esto lo hace, en mi opinión, la mejor opción para invertir en acciones de empresas en México.
Artículo recomendado: ¡Aprende a invertir de forma sencilla con $100 pesos!
Una estrategia exitosa
Finalmente, hay que tener una estrategia exitosa para invertir a largo plazo, y uno de los errores más comunes es la parcialidad de los inversionistas a invertir en su propio país un porcentaje muy elevado de su portafolio.
Y no lo digo porque esté mal invertir en tu país de origen, pero es mucho más sano tener una diversificación equilibrada. Por ejemplo, los rendimientos de las acciones mexicanas en la última década no han sido tan buenos como invertir en otros países, o cuando uno de los sectores con más crecimiento ha sido el tecnológico, y este ETF VMEX invierte 0% en ese sector.
Por ejemplo, comprar IVVPESO por otros $75 significaría estar invirtiendo en Estados Unidos también. Creo que es increíble que vivimos en un momento en que con solo $110 pesos podamos estar invirtiendo en 42 empresas mexicanas y 500 empresas estadounidenses.
Pero no te quedes con eso, en este video hablé sobre inversiones en bienes raíces, las cuales también puedes hacer desde $5 pesos, o con otros $100 puedes empezar a invertir en Cetes.
Realmente con muy poco dinero puedes tener un portafolio bastante diversificado, no solo geográficamente, sino también en tipos activos. No limitándote a acciones, también invirtiendo en bienes raíces y deuda gubernamental.
Este tipo de inversiones (en acciones), debe ser pensada para el largo plazo, al menos unos 8 años, y de forma pasiva. Al invertir en un ETF indizado no debes preocuparte de que a una empresa le vaya mal, por ejemplo, si estuvieras invirtiendo solo en Blockbuster o Nokia, y fracasan, estarías en problemas, pero al estar dentro de un ETF, si a estas empresas les va mal, en algún punto serían remplazadas por otras con mejores resultados.