Esta semana, el INEGI publicó los datos de inflación en México, correspondientes a mayo de 2025… y no hay buenas noticias.

La inflación volvió a salir del rango objetivo establecido por el Banco de México, después de que con tanto esfuerzo esta inflación por fin había regresado a la normalidad.

Déjame contarte en este artículo lo que significa y cómo podrías proteger tu ahorros.

Los Nuevos Datos de Inflación

Antes que nada, echemos un vistazo a estos nuevos datos de inflación presentados hace unos días, la cual se ubico cerca del 4.5%.

Precisamente, en mayo de 2025, la inflación volvió a salir del rango de entre 2% y 4% que el Banco de México define como inflación objetivo. Lo que considera una inflación saludable… solamente 5 meses después de haberla regresado a ese rango.

Duramos 4 años con inflación elevada, para solo 5 meses de tenerla en control.

Ahora, siempre que hablamos de este dato de inflación, se saca con el Índice Nacional de Precios al Consumidor. No quiere decir que todos lo s productos en México suben exactamente en 4.5%, es más bien una especie de promedio ponderado.

El INEGI tiene una lista de productos y servicios que usa para calcular la inflación, pensando en cómo el mexicano promedio gasta su dinero.

Por ejemplo, es sobre todo debido al pollo, jitomate, cine y papaya que la inflación en México subió más.

Como te comentaba, no todo sube igual… y de hecho, tampoco es igual para cada Estado dentro de México.

Los estados más afectados por esta inflación en mayo de 2025 fueron: Tabasco, Hidalgo y Oaxaca.

¿Qué puedes hacer para proteger tu dinero?

Bueno, lo primero que deberías asegurarte es que, todo ese dinero que no vas a usar en los siguientes días y semanas, lo guardes en un lugar seguro y que al mismo esté generándote rendimiento para ayudarte a combatir esta inflación.

En este momento existes opciones como Nu o Stori, que son SOFIPOS completamente reguladas, que mantendrán tu dinero bastante seguro y en este momento están generando aproximadamente 9% de rendimiento anual, con tu dinero siempre disponible.

Lo siguiente que puedes hacer para proteger tu dinero, es asegurarte de que todos tus ahorros, esos que no vas a ocupar hasta una fecha especifica en el futuro, también estén invertidos de una forma segura.

Si tienes un ahorro para comprarte algo dentro de 2-3 meses o hasta 2 años, podrías voltear a ver opciones como CETES o incluso SOFIPOS como las ya mencionadas Nu y Stori.

Todas estas opciones te pueden ofrecer opciones de inversión a diferentes plazos, desde 28 días hasta 2 años.

Haciendo esto, te aseguras de que esa inflación no se comerá tu poder adquisitivo, incluso podrías incrementarlo.

¿Qué pasa con tus inversiones o ahorros actuales?

En caso de que ya tengas ahorros e inversiones, ¿qué significa esta alta inflación para tu dinero?

Para empezar, como te podrás imaginar, esto significa que tus ahorros están creciendo menos. A pesar de que quizás ataste una tasa durante meses y eso no va a cambiar, al ser más alta la inflación, tu ganancia real se reduce.

Hay que recordar que, a cualquier inversión que esté generando intereses, hay que restarle la inflación.

Por ejemplo, si tú ataste una tasa en CETES del 10%, ese 10% te lo van a dar sin importar la inflación que haya en el país. Pero a ese porcentaje debes restarle la inflación anual para saber realmente cuánto incrementó tu poder adquisitivo.

Con ese 10% y una inflación de 3%, tu ganancia real sería de 7%. Si la inflación sube a 4%, tu ganancia real ahora sería de 6%.

Que esto nos lleva al siguiente punto, todas tus inversiones están siendo afectadas, no solo las de renta fija.

Si tienes inversiones en acciones u otros activos, de ese rendimiento que generan, también debes restar la inflación. Por lo tanto, debes considerarlo para hacer cualquier cálculo que hayas hecho.

Quizás si hablas calculado que para retirarte dentro de 30 años, debías ahorrar $1,000MXN todos los meses y que generarán un 7% de rendimiento real, entonces valdría la pena hacer los cálculos si la inflación sube y ahora tu rendimiento real sería de 6%.

Una posible “buena” noticia

Entre todo esto, puede que haya una pequeña buena noticia.

Y es que si la inflación se está descontrolado un poco otra vez, el Banco de México podría pausar ligeramente su bajada de tasas.

Si te has dado cuenta, en los últimos meses, el Banco de México estuvo bajando su tasa de forma bastante agresiva. Pasó de 11.25% a 8.25% en unos cuantos meses.

El 26 de junio comparten su siguiente decisión, entonces habrá que estar atentos para ver si deciden poner una pausa a las bajadas para intentar tomar control de la inflación otra vez.

Si esto sucede, los rendimientos de CETES y SOFIPOs podrían también dejar de bajar durante un tiempo.

Si te gustaría aprender un poco más sobre cómo proteger tu dinero de la inflación y saber cómo hacer estos cálculos que te comenté durante el artículo, mi curso de finanzas personales cubre esto y mucho más. Empezando desde matemáticas básicas, uso de hojas de cálculo, hasta creación de presupuestos, plan de retiro, portafolio de inversión y más.

Y si usas el cupón “BLOG” en la pantalla de pago, tendrás un 20% de descuento.